Wie verstehe ich als Anfänger den Unterschied zwischen Investmentfonds und Indexfonds?


Antwort 1:

Lieber Freund,

Indexfonds vs. Investmentfonds

Investitionen

Sowohl Indexfonds als auch Investmentfonds bestehen in der Regel aus Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren.

Wie im Namen angegeben, konzentrieren sich Indexfonds auf die Nachverfolgung der Aktien, aus denen verschiedene Indizes wie der Nasdaq oder der S & P 500 bestehen.

Führungsstil

Einer der Hauptunterschiede zwischen einem Indexfonds und einem Investmentfonds (insbesondere einem aktiv verwalteten) ist ihr Managementstil - nämlich ob sie aktiv oder passiv sind.

Indexfonds sind im Management passiv - das heißt, sie handeln nicht aktiv oder fügen keine Anlagen hinzu. Indexfonds werden automatisiert, um sie mit einem Referenzindex wie dem S & P 500 abzubilden, sodass ihr Anlagemix vom zugrunde liegenden Index abhängt.

Auf der anderen Seite sind Investmentfonds in ihrem Managementstil aktiv - was bedeutet, dass Fondsmanager oder Analysten aktiv Fondsbestände auswählen (wie einzelne Aktien, Anleihen oder andere Wertpapiere).

Ziele

Darüber hinaus haben sowohl Investmentfonds als auch Indexfonds in der Regel unterschiedliche Ziele oder Endziele.

Bei Indexfonds besteht das allgemeine Ziel darin, die Renditen des Referenzindex (oder des zugrunde liegenden Index) vor Gebühren abzugleichen. Das Ziel des Indexfonds besteht also im Wesentlichen darin, die gleichen Renditen wie der Referenzindex abzüglich der Gebühren zu erzielen. Investmentfonds zielen jedoch im Allgemeinen darauf ab, die Renditen eines vergleichbaren oder verwandten Referenzindex nach Gebühren zu übertreffen. Als Einschränkung, wenn der Markt volatil ist (was derzeit sicherlich der Fall ist), ist es möglicherweise schwieriger, Indexfonds kurzfristig aus Ihren Fonds herauszuholen, da Indexfonds die Anforderung einer "Vorankündigung" haben.

Das Ziel eines Indexfonds (um die Rendite zu erreichen) ermöglicht es den Fonds jedoch, Gebühren und andere Kosten niedrig zu halten, was zur nächsten Differenz führt.

Kosten

Wie bereits erwähnt, kosten Investmentfonds in der Regel mehr Gebühren (Kostenquote). Die Gebühren reichen von etwa 1% bis über 3%. Auf der anderen Seite sind Indexfonds im Allgemeinen kostengünstiger, wobei die jährlichen Gebühren zwischen 0,05% und 0,07% liegen (obwohl einige geringfügig höher sein können).

Ich hoffe, dies wird dir helfen. Viel Glück….


Antwort 2:

Schöne Grüße,

Der Unterschied zwischen Indexfonds und Investmentfonds

Viele Investmentfonds erheben Gebühren von bis zu 2%, unabhängig davon, wie gut der Fonds abschneidet. Sie könnten Ihr Geld verlieren und Ihnen trotzdem Gebühren berechnen, während Indexfonds theoretisch nicht viel Gebühren erheben. Lassen Sie uns ein wenig über diese Entscheidungen zwischen den beiden sprechen.

Investmentfonds haben tendenziell höhere Gebühren als Indexfonds, aber Investmentfonds tun im Grunde das Gleiche wie ein Index. Das bedeutet, dass beide Ihr Portfolio über Hunderte von Aktien diversifizieren.

Ein Indexfonds diversifiziert Sie immer noch, bildet jedoch einen sehr spezifischen Index ab.

Warum nicht einfach in Indexfonds oder Investmentfonds investieren?

Der erste Grund ist, dass Sie wahrscheinlich nicht genug Zeit haben.

Indexfonds oder Investmentfonds sind großartig, wenn Sie:

  • Nehmen Sie sich viel Zeit, bevor Sie Ihr Geld benötigen. Geben Sie viel Geld auf das Konto ein, damit es sich summieren kann.

Leider gibt es viele Babyboomer, die keine Chance auf eine Marktrendite haben, die es ihnen ermöglicht, bequem in den Ruhestand zu gehen. Die Renditen sind einfach nicht gut genug. Das ist ein großes Problem bei Index- und Investmentfonds.

Die obige Grafik erläutert den Unterschied zwischen den Begriffen Indexfonds und Investmentfonds.

Für weitere Informationen können Sie Sharekhan kontaktieren.

Grüße


Antwort 3:

Der Einfachheit halber ist ein Indexfonds ein Investmentfonds, investiert jedoch passiv. Das bedeutet, dass keine Manager jeden Tag kaufen und verkaufen. Der S & P500-Fonds "kauft" 500 der größten Aktien und sitzt nur dort mit ihnen. Es wird einige Anpassungen geben, aber im Grunde ist es das. Da keine Manager beteiligt sind, sind die Gebühren niedrig / sollen niedrig sein.

Ein verwalteter Fonds ist ein Fonds, bei dem die Fondsmanager eine Reihe von Aktien kaufen, in der Hoffnung, dass ihre jeweiligen Aktien und ihr besonderer Managementstil einen passiven Indexfonds schlagen können. Es kann aber nicht sehr oft funktionieren. Und selbst wenn sie einen Indexfonds geschlagen haben, heißt das nicht, dass sie dies konsequent tun können. Sie verlangen dafür höhere Gebühren.

Schauen Sie sich als Anfänger einen 500-Index-Fonds mit sehr niedrigen Gebühren an.